Naše AML zásady a ověřování

Legalizace výnosů z trestné činnosti a financování terorismu jsou rizika, která bereme vážně. Na této stránce vysvětlujeme, jak náš proces ověřování probíhá, kdy po vás budeme chtít dokumenty a proč je to pro obě strany prospěšné.

Náš závazek k AML pravidlům

Provozujeme licenci Curaçao eGaming č. 8048/JAZ2023-024, a proto jsme právně povinni dodržovat přísné předpisy proti praní špinavých peněz (AML) a financování terorismu (CFT). Tyto povinnosti pro nás nejsú formalitou, ale součástí denního provozu kasina od roku 2023.

Naše interní AML politika stanovuje postupy pro identifikaci hráče, posouzení rizika, průběžný dohled nad transakcemi a hlášení podezřelých aktivit finančnímu analytikovi příslušné jurisdikce. Každý člen našeho týmu odpovědný za compliance prochází pravidelným školením a naše postupy nezávisle auditujeme.

Kdy vás ověřujeme a jaké doklady

Tři okamžiky ověření

Identitu ověřujeme ve třech situacích: při registraci probíráme základní kontrolu údajů, před prvním výběrem provádíme plné KYC ověření a při dosažení stanovených transakčních prahů může následovat dodatečná kontrola. V každém případě vás o tom předem informujeme e-mailem i v účtu.

K plnému ověření potřebujeme tři typy dokumentů. Ověření zpracováváme do 48 hodin od doručení kompletních podkladů.

• Oficiální doklad totožnosti s fotografií (občanský průkaz, cestovní pas nebo řidičský průkaz)
• Doklad potvrzující adresu, ne starší než 3 měsíce (účet za energie, bankovní výpis, potvrzení o trvalém bydlišti)
• Ověření vlastnictví platební metody (fotka karty s zakrytými středními číslicemi, screenshot e-walletu, potvrzení bankovního spojení)

Průběh ověření krok za krokem

Celý proces je digitální a nepotřebujete k němu nic posílat poštou. Po nahrání dokumentů je kontrolujeme automatizovanými nástroji, v okrajových případech i ručně.

Vaše dokumenty šifrujeme během přenosu i v úložišti. Přístup mají pouze oprávnění pracovníci compliance oddělení a veškeré zásahy do systému zaznamenáváme.

• V sekci Profil otevřete záložku Ověření účtu.
• Nahrajete fotografie nebo skeny požadovaných dokladů.
• Automatizovaná kontrola porovná údaje s registrem.
• V případě drobných nesrovnalostí vás kontaktujeme s žádostí o doplnění.
• Do 48 hodin obdržíte e-mail s výsledkem ověření.

Kdy požádáme o zdroj prostředků

Při vyšších vkladech nebo výběrech, obvykle nad 100 000 CZK v souhrnu, vás můžeme požádat o prohlášení o zdroji prostředků (source of funds). Důvodem je naše zákonná povinnost prokázat, že peníze použité ke hře pocházejí z legálních zdrojů.

Stačí jednoduchý dokument: výplatní pásku, daňové přiznání, potvrzení o prodeji nemovitosti nebo jiný důkaz o legálním příjmu. Zážádáme o něj jen tehdy, když to vyžaduje naše hodnocení rizika, a údaje použijeme výhradně pro účely AML kontroly.

Sledujeme vaše vklady a výběry

Limity výběrů

Každou transakci monitorujeme automatizovaným systémem, který vyhodnocuje neobvyklé vzorce chování. Vklady přijímáme od 250 CZK, výběry zpracováváme od 500 CZK.

Peníze vyplácíme stejnou metodou, kterou jste použili k vkladu, což je standardní AML požadavek zabraňující pohybu prostředků mezi různými platebními kanály. Kryptoměnové výběry i výběry na e-wallety zpracováváme do 24 hodin, karty a bankovní převod trvají 1 až 3 pracovní dny.

Co se stane bez dokladů

Neposkytnutí dokumentů nemáme rádi, ale zákonná povinnost je jednoznačná. Do 14 dnů od žádosti máte čas dokumenty doplnit.

Pokud dokumenty neposkytnete včas, jsou nečitelné nebo s nimi nesouhlasí údaje v účtu, pozastavíme výběry, dokud ověření nedokončíme. Vá peněženka zůstává nedotčená a hrát můžete i nadále, pokud nedojdeme k závěru, že účet byl vytvořen s uvedením nepravdivých údajů. V takovém případě účet ukončíme a vklady vrátíme původní platební metodou.

Jak dlouko uchováváme dokumenty

Ověřovací dokumenty uchováváme po dobu 5 let po uzavření vašeho účtu, jak stanoví AML legislativa naší licenční jurisdikce. Tato lhůta slouží k případné kontrole ze strany regulátora.

Po uplynutí zákonné doby dokumenty nenávratně mažeme. Máte-li zájem o dřívější vymazání údajů, kontaktujte podporu na [email protected], musíme však dbát na minimální zákonnou retenci.

Nejčastější dotazy

Proč musím ověřovat identitu před prvním výběrem?

Jde o zákonnou povinnost vyplývající z naší licence Curaçao eGaming. Ověřením potvrzujeme, že jste plnoletý a že peníze vyplácíme skutečnému majiteli účtu.

Jak dlouho trvá ověření?

Dokumenty zpracováváme do 48 hodin od jejich doručení. Pokud některý z podkladů požadujeme doplnit, informujeme vás e-mailem.

Jsou moje dokumenty v bezpečí?

Ano. Všechny podklady šifrujeme při přenosu i v úložišti a přístup k nim mají pouze oprávnění pracovníci compliance oddělení.

Musím vybírat stejnou metodou jako jsem vkládal?

Ano, výběry zpracováváme stejnou platební metodou, kterou jste použili k vkladu. Jde o standardní pravidlo proti legalizaci výnosů z trestné činnosti.